央行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構

2021-06-22

【中新社北京6月21日電】(記者 夏賓)中國央行21日對外發佈消息稱,其有關部門近日就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

中國央行有關部門指出,虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序,滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險,嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》等監管規定,切實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

同時,各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵,加大技術投入,完善異常交易監控模型,切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制,明確分工,壓實責任,保障有關監測處置措施落實到位。

參會機構表示,將高度重視此項工作,按照中國央行有關要求,不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動,進一步加大排查和處置力度,採取嚴格措施,堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

多家國有大行禁止其服務用於虛擬貨幣交易

【中新社北京6月21日電】(記者 王恩博)被中國人民銀行約談後,中國工商銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行四家國有大型商業銀行21日集體發佈公告稱,將禁止任何機構和個人使用其服務開展虛擬貨幣交易。

中國央行當天透露,近日就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構,要求其不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。工行、農行、建行、郵儲銀行四家國有大行以及興業銀行,在被約談之列。

工行在隨後發佈的公告中表示,按照近日中國人民銀行有關部門約談指導要求,任何機構和個人不得利用該行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和『虛擬貨幣』交易。工行將持續加強監測,一經發現,有權採取暫停相關賬戶交易、註銷賬戶等控制措施,並將相關信息報告有關部門。

農行亦發表聲明禁止使用該行服務用於比特幣等虛擬貨幣交易。聲明強調,該行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動,禁止涉及虛擬貨幣交易客戶准入,並將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。

建行明確表示,任何機構和個人不得將在該行開立的賬戶用於虛擬貨幣的交易資金充值以及提現、購買或銷售相關交易充值碼等活動,不得通過在該行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。郵儲銀行則在公告中提醒社會公眾,高度警惕代幣發行融資與『虛擬貨幣』交易風險,提高風險防範意識和識別能力,謹防上當受騙。

此外,興業銀行稱,將運用大數據等創新技術手段,加強對虛擬貨幣的交易資金監測,強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。

近期中國針對虛擬貨幣的監管不斷加碼。國務院金融穩定發展委員會第五十一次會議明確提出,打擊比特幣挖礦和交易行為。中國互聯網金融協會等三家協會亦聯合發文就虛擬貨幣交易炒作風險進行提示,強調虛擬貨幣交易是非法金融活動。